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银行业多维度贡献金融智慧

  作为实体经济的基础和重要组成部分,制造业一直是金融支持的重点领域。近日印发的《关于推动银行业保险业高质量发展的指导意见》(以下简称《意见》)要求,银行业和保险业应积极开发支持战略性新兴产业、先进制造业和科技创新的金融产品。对我国银行业而言,为服务制造业升级,在开发相关产品时需要注意什么问题?未来应当如何进一步提升产业基础能力和产业链水平?扩大对战略性新兴产业、先进制造业的中长期贷款投放意义何在?哪些行业需要重点关注?在布局科技金融领域时,未来的方向又在哪里?

  “我国目前已经成为世界制造业第一大国,制造业门类健全。但总体而言,制造业大而不强,仍处于全球价值链中低端,与世界先进水平相比差距明显。”针对《意见》所聚焦的制造业领域,1月6日,银保监会政策研究局一级巡视员叶燕斐表示。

  对于如何服务好制造业升级,交通银行金融研究中心首席产业分析师汪伟表示,银行业要继续贯彻落实国家战略和监管意见,普遍注重服务实体经济,夯实我国产业基础能力。

  汪伟认为,提升产业基础能力有三个主要方向。首先,要顺应新兴产业转型升级,把握新兴产业从初创高风险期向成熟稳定期过渡的阶段,有效平衡收益风险比,加大对高端装备制造、生物科技、新一代信息通信技术、绿色经济等行业或领域的投入力度;其次,要把握成熟行业市场份额向行业头部企业加速集中的趋势,为传统制造业转型升级、实体企业收购兼并等提供全方位的金融服务;再次,要配合国家支持民营、小微企业的各项优惠政策措施,积极以线上标准化产品、线下名单制营销等方式提供针对性金融服务,夯实民营和小微企业的基础金融服务。

  汪伟建议,下一步,银行业要加强对战略性新兴行业、先进制造业的研究和支持力度,结合自身资源禀赋优势,利用制造业、民营企业的专项政策资源,积极拓展目标客群,对产品有市场、技术有竞争力、经营管理良好的战略性新兴行业、先进制造业企业、民营和小微企业加大支持力度。

  与此同时,加大对相关领域的融资支持力度也十分重要,银行业普遍注意到了这一点。以建行为例,该行出台《增强信贷投放能力促进制造业高质量发展指导意见》,明确20条信贷支持政策,重点支持制造业创新战略实施,促进产业集聚和区域协调发展。建行持续加大综合融资支持,截至2019年11月末,年度累计发放制造业贷款超过1万亿元。

  《意见》提出,要“扩大对战略性新兴产业、先进制造业的中长期贷款投放”。新网银行首席研究员董希淼认为,可探索专门制定针对制造业贷款的制度办法和信贷计划,创新制造业贷款考核奖惩机制;通过加大发债、上市等直接融资支持力度,帮助企业在获得融资的同时,稳定企业杠杆率。此外,还要建立起更加有效的容错纠错机制,提高金融机构的服务意愿和能力。

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